Política de Prevención de Lavado de Dinero (AML)
En Betcris-Ecuador.ec, mantenemos un firme compromiso con la prevención del lavado de dinero, la financiación del terrorismo y cualquier otra actividad ilícita. Implementamos políticas, procedimientos y controles internos alineados con estándares internacionales para garantizar la seguridad y transparencia de nuestra plataforma.
El uso de nuestros servicios implica la aceptación de esta política.
1. Marco de cumplimiento
Nuestro programa AML se basa en:
- Estándares internacionales como FATF/GAFI
- Buenas prácticas del sector de juego en línea
- Políticas internas de gestión y mitigación de riesgos
Aplicamos un enfoque preventivo para identificar y reducir riesgos asociados a actividades financieras ilícitas.
2. Verificación de identidad (KYC)
Para garantizar el cumplimiento normativo, todos los usuarios pueden estar sujetos a procesos de verificación de identidad, incluyendo:
- Documento oficial de identidad vigente
- Comprobante de domicilio
- Verificación de métodos de pago
- Información adicional cuando sea necesario
Nos reservamos el derecho de solicitar documentación en cualquier momento, especialmente antes de procesar retiros.
3. Monitoreo de transacciones
Las actividades y transacciones de los usuarios son monitoreadas de forma continua para detectar:
- Patrones inusuales o atípicos
- Actividades inconsistentes con el perfil del usuario
- Posibles indicios de fraude o lavado de dinero
Podemos requerir información adicional sobre el origen de los fondos y aplicar controles adicionales según el nivel de riesgo.
4. Enfoque basado en riesgo
Aplicamos un enfoque basado en riesgo (Risk-Based Approach), lo que implica que:
- Los usuarios son evaluados según su perfil y comportamiento
- Las cuentas de mayor riesgo están sujetas a controles reforzados
- Se implementan medidas proporcionales al nivel de riesgo identificado
5. Actividades prohibidas
Está estrictamente prohibido utilizar la plataforma para:
- Lavado de dinero o encubrimiento del origen de fondos
- Financiación del terrorismo
- Fraude o suplantación de identidad
- Uso de cuentas de terceros
- Métodos de pago no autorizados o de origen dudoso
6. Medidas ante actividades sospechosas
En caso de detectar actividad sospechosa, Betcris-Ecuador.ec podrá:
- Suspender temporal o permanentemente la cuenta
- Retener fondos durante el proceso de revisión
- Cancelar transacciones
- Reportar actividades a las autoridades competentes conforme a la legislación aplicable
7. Conservación de registros
Se mantendrán registros de identificación, transacciones y actividad de usuario durante el período requerido por la normativa aplicable, con fines de auditoría y cumplimiento.
8. Cooperación con autoridades
Cooperamos con autoridades regulatorias, financieras y judiciales cuando sea necesario, proporcionando información conforme a las obligaciones legales.
9. Actualizaciones
Nos reservamos el derecho de modificar esta Política AML en cualquier momento para adaptarnos a cambios regulatorios o mejorar nuestros procedimientos internos. Las actualizaciones entrarán en vigor tras su publicación en esta página.